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Este sitio trata sobre captar temas confusos, aburridos y hacerlos lo más claros posible. Y algunos temas son más confusos y aburridos que los impuestos. Ya sea que los impuestos simplemente no exciten o no sean freak, trataremos de hacer que esta temporada de impuestos sea un poco más soportable. La temporada de impuestos está a la vuelta de la esquina, así que es hora de recopilar toda la información necesaria y reunirla en un solo lugar. Los cargos son de miedo. Pero para aquellos de nosotros que recién estamos comenzando, por lo general es una tarea bastante sencilla pagar cientos de dólares (o más) al año, y sus impuestos cobrados por otra persona parecen ser una opción fácil, Pero no siempre es necesario. Si usted es joven y soltero y no es propietario de una casa, es fácil asumir sus impuestos usted mismo. Y para casi cualquier otra persona, el software de control como TurboTax puede guiarlo a través de sus impuestos paso a paso. Y si sus impuestos son simples, presentar una declaración de impuestos federal con TurboTax es incluso gratuito. Ya sea que envíe todos sus registros de impuestos a su contador o use su propio software para completar sus impuestos, debe asegurarse de tener todos los documentos necesarios. En este artículo, hemos compilado una lista de verificación para documentos de impuestos para ayudarlo a prepararse para el 15 de abril y prepararse para el papeleo necesario. A continuación, presentamos un resumen de la lista de verificación rápida para comenzar: W-2 – Informe de sueldos y salarios1040 – Declaración de impuestos sobre los ingresos individuales de los EE. UU. 1099 – Informe de trabajo por cuenta propia Plan escolar C- Se utiliza para informar los ingresos o (pérdidas) de una empresaSchema SE- Utilizado para calcular el impuesto sobre los ingresos netos del trabajo por cuenta propia1098- Indica cuánto ha pagado en intereses hipotecarios Todo el año (impuestos trimestrales estimados, etc.) Declaración de impuestos anteriorToda información sobre cuentas de bancos extranjerosTodo el programa de impuestos que desea usar Información personal que necesita Presentar impuestos. Parte de la información más importante que necesita cuando presenta sus impuestos es su información personal. Según los expertos de TurboTax, esto incluye su número de seguridad social y los números de seguridad social de su cónyuge y todos los dependientes que desea reclamar. También necesitará una copia de su declaración de impuestos del año pasado. Aunque esto no es necesario, puede acelerar y facilitar el proceso de descarga, por lo que se recomienda. Y asegúrese de tener una cuenta bancaria y un número de ruta correctos si desea depositar el reembolso directamente en su cuenta. Una de las razones por las que muchas personas prefieren trabajar con el mismo contador año tras año es que esta información generalmente se mantiene. Si no hay cambios de un año a otro, esto puede acelerar y simplificar sus pagos de impuestos. Información sobre sus ingresos Debe declarar los impuestos Debe asegurarse de tener suficiente información para cubrir todos los ingresos que desea reclamar por sus impuestos. Y aquí algunas personas encuentran problemas. Ya sea que trabaje para una empresa grande, trabaje por cuenta propia o maneje su propio negocio, necesita tener los formularios correctos para sus impuestos. Esto puede ser un W-2 o un trabajo por cuenta propia para demostrar su ingreso. Aquí hay una referencia rápida a los formularios del IRS y / o documentos personales que necesita para las situaciones de ingresos más comunes: Si tiene uno o más empleadores Si trabaja para otra persona De otra manera: los impuestos de importancia, trabajo e ingresos se deducirán de sus cheques de pago. Solicite al menos estos dos formularios: W-2: su empleador enviará estos formularios a su casa a más tardar el 31 de enero de 1040. Debido a la complejidad de sus impuestos, puede elegir entre 1040-EZ, 1040A o el Original1040. (Los diferentes tipos de formularios 1040 se explican a continuación). Si gana su propio dinero (a través de un profesional independiente) Si alguna vez trabajó por su cuenta (a tiempo completo o por cierto), necesitará algunos de ellos Más formularios para completar: 1099: debe elegir Cualquier compañía o persona cuyos ingresos haya ganado durante el año recibirá un 1099 si supera los $ 600. (A pesar de que no es más de $ 600, todavía necesita declarar ingresos). En general, esto será un 1099-MISC. Estos se incluirán como recibos en su formulario del Anexo C. Esquema C *: esta es la forma en que usted determina si usted y / o su empresa obtuvieron una ganancia o sufrieron pérdidas durante el año. Independientemente de si ha obtenido ganancias o ha sufrido una pérdida, esta cantidad se agregará a su formulario 1040 o se deducirá de su ingreso total. Si obtuviera una ganancia, tendría que pagar un impuesto al empleo (como FICA, Medicare, Seguro Social, etc.) porque un empleador no dedujo estos impuestos de su cheque de pago … Usted era su propio empleador. Regla SE *: si obtuvo una ganancia Este formulario determina la cantidad de impuestos por cuenta propia que debe pagar. En general, puede deducir la mitad de esa cantidad de su ingreso total (línea 27 en su formulario 1040). Formulario 1010 * Si estaba desempleado 1099G: El beneficio por desempleo está incluido en su ingreso sujeto a impuestos. Así que tienes que incluirlo en tu declaración de impuestos. Por lo general, recibirá un formulario 1099G del estado que le ha pagado beneficios de desempleo. Formulario 1040 * Si ha estado pagando préstamos estudiantiles o intereses hipotecarios1098: su préstamo estudiantil o préstamo hipotecario le enviará 1098 formularios que muestran cuánto interés ha pagado por sus préstamos en el año tributario. Estas tasas de interés pueden ser deducibles de impuestos. Si ha recibido intereses de cuentas bancarias o inversiones1099-Reino Unido: su banco o compañía de inversiones le enviará estos formularios por cualquier interés pagado en efectivo. Los ingresos por intereses deben ser reportados en su declaración. * Solo necesita estos formularios si está planificando sus propios impuestos sin software. Otros documentos que necesites de todos modos. Otras consideraciones de ingresos Además de los ingresos obtenidos de un trabajo, también debe asegurarse de tener registros que muestren distribuciones de cosas como las siguientes: IRA Acciones de capital social Seguridad social Interés con las cuentas Pagos de ingresos Personal Muchas personas cometen errores cuando recopilan estos documentos por sus impuestos No establecen cómo la seguridad social y los dividendos están fuera de stock. Todos deben ser reportados y caer en la categoría de ingresos. Cualquier tipo de ingreso que necesite reportar también requiere una forma diferente. Los ajustes a sus ingresos también son importantes para cualquier documento existente que pueda reducir la cantidad de sus ingresos. Esto puede reducir la cantidad que debe (si tiene que pagar impuestos) o aumentar el reembolso de impuestos. Por este motivo, debes tener cuidado y compilar estos documentos. Si eres estudiante, puedes usar los formularios 1098-T y 1098-E para mostrar cuánto has pagado por la lección y cuáles son las tasas de interés de tu préstamo estudiantil. Los maestros pueden presentar cheques cancelados o copias de recibos que demuestren que han pagado por los materiales de enseñanza, lo que puede ayudar a compensar sus ingresos. Otros ejemplos de artículos en esta categoría que pueden ayudarlo a ajustar sus ingresos incluyen: realizar un seguimiento de todas las contribuciones que ha hecho a su IRAProof Mejore su hogar con electrodomésticos de bajo consumo de energía o registros de Windows para ayudarlo a crear una cuenta de ahorro médico. Consulte también los siguientes problemas : Gastos de mudanza que ha pagado a su cónyugeInformación sobre el seguro de salud por cuenta propiaPlanes especiales de jubilación Estos se pueden usar para ajustar el ingreso de su presupuesto y ayudarlo a lograr una mayor rentabilidad. Explicación de los diferentes formularios 1040 Ahora sabe cómo mostrar los ingresos obtenidos durante el año, y debe decidir qué formulario 1040 desea utilizar. Recuerde, hay tres para elegir, siendo el más simple el 1040EZ (nombre pegadizo, ¿verdad?) Y el más complejo es la forma original 1040. El 1040A es justo lo correcto en términos de complejidad. ¿Cómo puedo decidir qué formulario debo usar?: 1040EZ FormI pude enviar este formulario por todos los años que estuve en la escuela (hasta la universidad) porque tenía el único ingreso que necesitaba reportar El IRS fue un ingreso simple que recibí de varios empleadores a tiempo parcial. Si está empezando, use este formulario si puede. Facilita la entrega de sus impuestos. Estos son algunos requisitos: Ingresos sujetos a impuestos de menos de $ 100,000 Sin dependientes MENOS de 65 años Propuesta de matrimonio o matrimonio Estado juntos Ingresos interesantes de menos de 1.5001040A formulario Este formulario se está convirtiendo en una forma popular para muchos graduados universitarios porque le permite deducir los intereses de los préstamos estudiantiles. Si sus impuestos siguen siendo bastante simples pero necesita deducir las tasas de interés de los estudiantes (o los costos de capacitación, las contribuciones de IRA o los costos de educación superior), puede utilizar este formulario. Si es propietario de una casa, es posible que no pueda hacer esto. Puede usar este formulario porque no podrá deducir ningún artículo de línea (por ejemplo, deducción de intereses hipotecarios) al usar este formulario. Ingresos sujetos a impuestos de menos de $ 100,000. Usted toma la deducción estándar (sin elementos de línea). Solo se permiten ciertos créditos fiscales. Formulario 1040 Si todo lo demás falla, deberá enviar el formulario a un Formulario 1040. Cuanto más envejezca, más probabilidades hay de enviar un formulario 1040 en lugar de las versiones A o EZ. De esta lista de verificación rápida puede calificar para la calificación A o EZ. Puede consultar todos los detalles de la calificación en el sitio web del IRS: xuwztxzxacbdvfvzxtbewvevxcbesra. Incluso si califica para la versión A o EZ del formulario, aún puede usar el 1040 normal si se siente cómodo con él. Recuerde, no importa qué formulario 1040 elija, cada contribuyente debe enviar un formulario 1040 para enviar su declaración de impuestos. Es el principal argumento de los documentos de devolución de impuestos. Así que familiarícese con cómo funciona la declaración de impuestos. Deducciones y créditos Es una buena idea hacer una lista de las deducciones si desea reducir su ingreso sujeto a impuestos. Esto requiere más tiempo y esfuerzo que usar impresiones estándar, pero si está preparado para el trabajo adicional, puede disfrutar de los beneficios. Vea lo que dice Paul Sisolak sobre las deducciones únicas de US News y considere usar esas deducciones este año para ayudar a reducir los ingresos sujetos a impuestos. Aquí hay algunos ejemplos de deducciones y créditos comunes para los que necesita documentación: créditos de cuidado infantil. Si tiene hijos y necesita pagar la atención mientras trabaja, puede deducirlos de sus impuestos. Sin embargo, necesita información sobre el proveedor. Ingrese el nombre del proveedor, su dirección, su identificación fiscal y la cantidad que pagó por el año. Los costos de capacitación y adopción también se pueden incluir aquí si tiene los formularios correctos para documentar los gastos. Aceptación. Si desea enumerar sus costos de adopción, deberá proporcionar el número de seguro social y los registros de todos los costos médicos, legales y de transporte. Puede especificar las tasas hipotecarias, los puntos que ha pagado por su hipoteca y el seguro hipotecario privado (PMI). Si tiene una propiedad de alquiler o trabaja desde su casa, debe dividir los ingresos / gastos de su propiedad de alquiler y toda la información de los costos comerciales de su casa en elementos de línea. Los costos directos adicionales pueden indicarse aquí: costos médicos y dentales, donaciones de caridad, intereses sobre impuestos de inversión y reembolsos por el seguro, así como también la cantidad del daño por robo y daño por accidente. Los impuestos que ha pagado también son importantes para realizar un seguimiento de todos los impuestos que ha pagado durante el año, ya que debe incluirlos en sus impuestos en abril. A diferencia de algunas de las otras categorías de información que necesita recopilar para sus impuestos, esta lista es relativamente corta y debería ser fácil de rastrear. Obtenga información sobre sus impuestos a la propiedad, impuestos a la propiedad personal, impuestos a la renta estatales y locales que ha pagado Usted incluso desea mantener los aranceles de licencia de vehículo que necesita pagar. Estos dependen del valor de su vehículo para que se caigan cada año, pero aún así es importante que esta información tenga tiempo de control. Seguro de saludSi no tiene pruebas de que tiene un seguro de salud, puede ser útil tener esta información a mano para verificar fácilmente la cobertura si es necesario. Esto incluye sus tarjetas de seguro, las declaraciones de su aseguradora, una declaración de beneficios e incluso un formulario W-2 que muestra las deducciones de su seguro de salud. Cuando reciba el Formulario 1095-A, debe esperar hasta que presente sus impuestos. Este formulario es la Declaración del mercado de seguros de salud. Tenga en cuenta que la mayoría de los empleadores no necesitan proporcionarle ninguna información para demostrar que tiene seguro de salud, por lo que debe mostrar esta información cuando sea necesario. La vida cambia de manera decisiva, para que conozca todos los cambios importantes en la vida que pueden afectar sus impuestos. Especialmente si ha aumentado sus impuestos durante años o si tiene la misma persona para usted. Cuando se asegure de enumerar todos los cambios importantes en su vida, asegúrese de que sus impuestos se realicen correctamente. Venta de casa Cuando venda una casa, debe informar esto a través de sus impuestos. Michel Lerner de Realtor.com dice que "los contribuyentes individuales pueden excluir una ganancia de hasta $ 250,000, y los contribuyentes casados ​​que presentan declaraciones de impuestos conjuntas pueden excluir una ganancia de hasta $ 500,000. Puede utilizar esta exclusión varias veces en su vida, siempre y cuando no haya aceptado la exclusión de otra vivienda en los últimos dos años. "Para la mayoría de las personas, vender una casa no afecta sus impuestos. Sin embargo, si eres una persona afectada, debes reportarlo. Pérdida catastrófica. Si lamentablemente ha sufrido una pérdida catastrófica, debe reclamar esto de sus impuestos. El IRS le ayudará al permitirle rastrear las pérdidas que a menudo se asocian con los desastres naturales. Según Kay Bell de Bankrate: "Los contribuyentes pueden deducir daños, destrucción o pérdida de propiedad del IRS, un evento identificable que es repentino, inesperado o inusual. Por lo general, esto significa que debe esperar para reclamar la pérdida en su próxima declaración de impuestos. Lea el artículo completo para averiguar qué información adicional necesita. Matrimonio o divorcio Si está casado o divorciado, debe enviar esta información al IRS. Aunque esto no siempre es necesario, recomiendo tener al menos su certificado de matrimonio a la mano. Información adicional que debe presentar impuestos Estos son algunos otros datos importantes que puede necesitar para presentar sus impuestos. Por lo tanto, recomiendo que tenga esta información a la mano. No son necesarios para todos, pero forman parte de esta lista de verificación de documentos fiscales para garantizar que todos reciban la ayuda que necesitan. Trabajador por cuenta propia La primera información adicional que necesita es cuando trabaja por cuenta propia. Necesita información sobre los pagos de impuestos estimados que realizó durante el año. Esto es importante para que no solo pueda demostrar que pagó sus impuestos trimestrales, sino también cuánto pagó. Pago anticipado del año Si recibió un reembolso el año pasado y desea que sea válido para su año, necesitará esta información. Tenga toda la información sobre cuánto se pagó junto con su extensión. Cuentas bancarias emisoras Las personas con cuentas bancarias en el extranjero deben divulgar esta información en relación con sus impuestos. La información incluye el nombre y la ubicación del banco donde se encuentran sus cuentas, el número de cuenta e incluso el valor máximo de su cuenta durante todo el año. No todos tienen que informar la información de su cuenta bancaria extranjera, pero si su cuenta excede ciertos umbrales, debe asegurarse de informar esta información sobre sus impuestos. Debido a que el IRS tiene varias excepciones y procedimientos que debe seguir, puede ser mejor buscar ayuda profesional cuando se encuentre en esta situación. Hacer ahorros retroactivos. En última instancia, le recomiendo que complete y envíe su transacción. Sus impuestos consisten en agregar todos sus registros y realizar contribuciones posteriores para el último año fiscal. Esta es una excelente manera de aprovechar sus ahorros universitarios o de su cuenta de jubilación y de asegurarse de tener toda su información fiscal preparada con anticipación. Si no ha agotado su cuenta de jubilación o su cuenta de ahorros para la universidad, ahora es el momento de salir de ella, aunque técnicamente es un año nuevo. Puede contribuir de forma retrospectiva a varias cuentas, incluyendo su HSA, IRA, 401K, Roth IRA, la Cuenta de Ahorros para la Educación de Coverdell y 529 si reclama la contribución del año fiscal anterior. También debe asegurarse de que su pago llegue antes del día de impuestos o no puede aplicarlo a los impuestos de años anteriores y debe hacer valer esto durante estos años. Puede encontrar información sobre esto aquí. Si tiene alguna duda sobre el uso del software de control, esta es solo una lista parcial de las cosas que necesita tener a mano para presentar sus impuestos. Todos tenemos una situación fiscal única que requiere diferentes tipos de documentos. Y eso es sólo la mitad de la batalla. Gravar sus impuestos puede llevar mucho tiempo y ser tedioso. Así que siempre es bueno obtener ayuda. Si desea que este proceso sea lo más sencillo posible, le recomiendo que utilice un servicio de impuestos como TurboTax, TaxAct, H & R Block, Liberty Tax o E-File. Aquí hay una tabla que muestra una comparación entre los servicios de impuestos: TurboTaxLiberty Tax OnlineH y R-BlockTaxActE Versión FileFree para devoluciones de impuestos simplesNo se ofrece para devoluciones de impuestos simples Para devoluciones de impuestos simples Para devoluciones de impuestos simplesOtros planes: $ 39.99 Precio por persona: $ 59.99Useful: $ 89.99 Bases: $ 34.95 Deluxe: $ 54.95Premium: $ 79.95Deluxe: $ 22.49Premium: $ 37.49Pr. : $ 30.95Premier +: $ 46.36Basic: FreeDeluxe: $ 24.95Premium: $ 34.95Importaciones desde CompetitorYes, desde PDFJaJaJa, desde TurboTax & H & R BlockN / Customer Support24 / 7 Live SupportChat & EmailLive Chat & Phone SupportEmail o PhoneEmailBusiness Features Interfaz de QuickBookJarachinale CreateTrack Crear tabla Retornos de asociaciónN / ACreate W2 & 1099 FormsLas devoluciones de impuestos del empleadorPrepare Forms 1065 (Asociaciones) 1120 (C Corps) 1120S (S Corps) N / ARefund TrackingYesYesYesYesN / AAudit AssistanceFear / Más / Cuidador / Cuidador / Cuidador / beneficio ) Asistencia Representación directa sin cargo Asistencia con examen personal gratuito Asistencia solo para representación directa Representación directa sin costo adicional Más información Recibirá servicio y asistencia profesional y no perderá ninguna documentación importante. He estado utilizando TurboTax durante años y no puedo imaginar cómo habría recordado todos los documentos fiscales que habría necesitado sin ellos. Resumen Esperamos que esta Lista de verificación de documentos fiscales le ayude a prepararse para presentar sus impuestos. También debería ser más fácil asegurarse de tener todos sus documentos y documentos a mano y listos para enviar sus documentos. Si presenta su declaración de impuestos, esto no es un paseo por el parque, pero todos tenemos que hacerlo. Esta lista lo ayudará a comenzar, pero si la extensión de impuestos es más complicada de lo que permiten los formularios anteriores, se considerará un contador de impuestos.

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